Evita el uso de palabras que hagan alusi\u00f3n a alg\u00fan delito o actividad ilegal aunque sea parte de una broma, ya que esto puede tener consecuencias desagradables.<\/p>\n\n\n\n![\"facturaci\u00f3n](\"https:\/\/www.facturadorelectronico.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2018\/07\/banner_facturacion-electronica.jpg\")
Actualmente hacer una transferencia bancaria se ha convertido en una actividad tan com\u00fan y sencilla como enviar un mensaje de texto. A trav\u00e9s de la aplicaci\u00f3n del banco podemos pagar cuentas, consultar nuestro saldo, recibir y transferir dinero que llega de forma inmediata al receptor.<\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, muchas personas han bromeado al hacer transferencias poni\u00e9ndoles nombres que pueden parecerles divertidos a los usuarios, pero que no le causan la menor gracia al Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria (SAT) ni al banco, por lo que si has tomado a la ligera este dato, hoy te contaremos su importancia y posibles consecuencias.<\/p>\n\n\n\n
En general, se recomienda que al hacer una transferencia electr\u00f3nica el usuario ponga descripciones sencillas sobre el destino de ese dinero: \u201cpago de luz\u201d, \u201ccena en restaurante\u201d, \u201cpago de renta diciembre\u201d o palabras simples que les ayuden a reconocer sus pagos cuando revisen su estado de cuenta.<\/p>\n\n\n\n
Algunos usuarios, por diversi\u00f3n, nombran a sus transferencias como \u201cfavores sexuales\u201d, \u201ccompra de coca\u00edna\u201d, \u201carmas para la guerra\u201d, \u201cAl Qaeda\u201d, descripciones relacionadas con delitos como el terrorismo, la trata de blancas o el narcotr\u00e1fico que encienden las alarmas de los bancos, quienes pueden llamar o ponerse en contacto con el usuario para hacer indagaciones.<\/p>\n\n\n\n
Las normativas obligan a los bancos, comercios y otros medios de pago a vigilar todas las transferencias bancarias que se realicen y sean sospechosas de fraude, terrorismo, trata de personas, corrupci\u00f3n o narcotr\u00e1fico. <\/p>\n\n\n\n
Ya que los bancos tienen un enorme flujo de movimientos, recurren a sistemas de Inteligencia Artificial con programas inform\u00e1ticos que detectan palabras clave o patrones relacionados con asuntos ilegales, de modo que al detectar una irregularidad se genera una alerta, la cual es comprobada por un analista humano quien decidir\u00e1 si continuar con el dep\u00f3sito, contactar al usuario, o bien, retener el dinero y emitir un comunicado a las entidades correspondientes como el Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria (SAT).<\/p>\n\n\n\n
Si el SAT recibe una alerta por un nombre sospechoso dentro de tus transferencias bancarias puede ponerse en contacto con el contribuyente y, en los peores casos, hacer una auditor\u00eda sobre los ingresos y egresos, y el contribuyente tendr\u00e1 que demostrar que cada operaci\u00f3n realizada es l\u00edcita.<\/p>\n\n\n\n